بیمه گذار همراه انتخاب پوشش های متنوع بیمه ای می تواند شاخص طلا را به عنوان هدف سرمایه گذاری خود انتخاب نماید. ماهیت این سبد سرمایهگذاری به صورت انتخابی و در قالب صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا میباشد. مشخصات این طرح به شرح زیر است :
بیمه نامه با شرایط روز به مدت مشابه به دفعات قابل تمدید است.
شاخص طلا است، که طبق بازدهی "ورقه گواهی سپرده تمام سکه طلا طرح جدید در بورس کالا" تعیین میشود.
الف: درحالتی که بازده ایجاد شده مساوی یا کمتر از شاخص تعریف شده باشد معادل شاخص به بیمه گذار تعلق میگیرد. ب : درحالتی که بازده ایجاد شده بزرگتر از شاخص تعریف شده باشد، شرکت بیمه متعهد است علاوه بر شاخص، مازاد ارزش ایجاد شده را نیز به نسبت سهم بیمهگذار حداقل ۹۸% و سهم شرکت بیمه حداکثر ۲% تقسیم کند.
در صورتی که در سررسید بیمه نامه " ارزش روز سرمایهگذاری" بیمهگذار از مبلغ شاخص بیشتر باشد، مازاد ارزش ایجاد شده به نسبت سهم بیمهگذار حداقل ۹۸% و سهم شرکت بیمه حداکثر ۲% تقسیم میشود.
به اقتضای شرایط روز سبد سرمایهگذاری با موافقت شرکت بیمه
توسط کارشناسان خبره حوزه سرمایه گذاری کاریزما در قالب اوراق بهادار مبتنی بر طلا با بیشترین بازده ممکن مدیریت میگردد و
"ارزش روز دارایی" به بیمه گذار تعلق میگیرد.
بیمه نامه سبک کاریزما مبتنی بر شاخص طلا ، شاخص اشاره شده را تضمین می نماید.
بیمه گذار می تواند ۱- درخواست برداشت خود را از طریق پنل مشتری به صورت غیر حضوری ارسال کند. این درخواست ظرف ۲۴ ساعت کاری اجرا خواهد شد. ۲- اقساط سنوات آتی حق بیمه ( حداکثر تا ۴۰ سال ) در سررسید مقرر از محل سرمایه گذاری تامین نماید.
بیمهگذار میتواند تا میزان ۴۰% تعهدات به روز بیمهگر/ ارزش روز بیمهنامه به صورت اعتبار (وام) تقاضا نماید. این وامها (اعتبارها)کوتاه مدت خواهند بود.
بیمهگذار میتواند ۱- از محل اندوختهی خود حداکثر تا میزان ۷۰% به نفع اشخاص ثالث ضمانت نامه دریافت نماید. ۲- اختیار بیمهگذار نسبت به برداشت تا مبلغ این وثیقه در بیمه نامه اصلی مسدود خواهد شد.۳- در صورت مطالبه رسمی ذینفع وثیقه(ضمانت نامه) ، حداکثر ظرف ۱۰روز نسبت به برداشت از حساب بیمهنامه و پرداخت به حساب ذینفع اقدام خواهد شد.
افرادی که تمایل به حفظ ارزش اموال خود بر مبنای ارزش روز طلا دارند.
تمامی شرایط و ضوابط مربوط به بیمه نامه پس از صدور بیمه نامه در قالب شرایط عمومی از طریق پنل مشتری در اختیار بیمه گذار قرار داده میشود.