بیمهگذار همراه انتخاب پوششهای متنوع بیمهای میتواند شاخص طلا را به عنوان هدف سرمایهگذاری خود انتخاب نماید. ماهیت این سبد سرمایهگذاری به صورت انتخابی و در قالب صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر "گواهی سپرده پیوسته شمش طلا در بورس کالا"ست. مشخصات این طرح به شرح زیر است:
بیمهنامه با شرایط روز به مدت مشابه به دفعات قابل تمدید است.
شاخص طلاست، که طبق بازدهی " گواهی سپرده پیوسته شمش طلا در بورس کالا" تعیین میشود.
الف: درحالتی که بازده ایجاد شده مساوی یا کمتر از شاخص تعریف شده باشد، معادل شاخص به بیمهگذار تعلق میگیرد.
ب: درحالتی که بازده ایجاد شده بزرگتر از شاخص تعریف شده باشد، شرکت بیمه متعهد است علاوه بر شاخص، مازاد ارزش ایجاد شده را نیز به نسبت سهم بیمهگذار حداقل ۹۹% و سهم شرکت بیمه حداکثر ۱% تقسیم کند.
در صورتی که در سررسید بیمه نامه "ارزش روز سرمایهگذاری" بیمهگذار از مبلغ شاخص بیشتر باشد، مازاد ارزش ایجاد شده به نسبت سهم بیمهگذار حداقل ۹۹% و سهم شرکت بیمه حداکثر ۱% تقسیم میشود.
به اقتضای شرایط روز سبد سرمایهگذاری با موافقت شرکت بیمه
توسط کارشناسان خبره حوزه سرمایهگذاری کاریزما در قالب اوراق بهادار مبتنی بر طلا با بیشترین بازده ممکن مدیریت میشود و
"ارزش روز دارایی "به بیمهگذار تعلق میگیرد.
بیمهنامه سبک کاریزما مبتنی بر شاخص طلا، شاخص اشاره شده را تضمین مینماید.
بیمهگذار میتواند ۱- درخواست برداشت خود را از طریق پنل مشتری به صورت غیرحضوری ارسال کند. این درخواست ظرف ۲۴ ساعت کاری اجرا خواهد شد. ۲- اقساط سنوات آتی حق بیمه (حداکثر تا ۴۰ سال) در سررسید مقرر از محل سرمایهگذاری تأمین نماید.
بیمهگذار میتواند تا میزان ۴۰% تعهدات به روز بیمهگر/ ارزش روز بیمهنامه به صورت اعتبار (وام) تقاضا نماید. این وامها (اعتبارها) کوتاه مدت خواهند بود.
بیمهگذار میتواند ۱- از محل اندوخته خود حداکثر تا میزان ۷۰% به نفع اشخاص ثالث ضمانت نامه دریافت نماید. ۲- اختیار بیمهگذار نسبت به برداشت تا مبلغ این وثیقه در بیمهنامه اصلی مسدود خواهد شد.۳- در صورت مطالبه رسمی ذینفع وثیقه (ضمانت نامه)، حداکثر ظرف ۱۰ روز نسبت به برداشت از حساب بیمهنامه و پرداخت به حساب ذینفع اقدام خواهد شد.
افرادی که تمایل به حفظ ارزش اموال خود بر مبنای ارزش روز طلا دارند.
نرخگیری و درخواست خریدتمامی شرایط و ضوابط مربوط به بیمهنامه پس از صدور آن در قالب شرایط عمومی از طریق پنل مشتری در اختیار بیمهگذار قرار داده میشود.