بیمه گذار همراه انتخاب پوشش های متنوع بیمه ای می تواند شاخص تورم را به عنوان هدف سرمایه گذاری خود انتخاب نماید. ماهیت سبدهای سرمایه‌گذاری انتخابی بیمه‌گذاران در قالب سبد سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه میباشد. مشخصات این طرح به شرح زیر است :
۱- ارائه انواع پوشش‌های بیمه‌نامه مطابق با شرایط محصول سبک کاریزما (برای اطلاعات بیشتر اینجا کلیک کنید) و به دلخواه مشتری
۲- مدت سرمایه‌گذاری : بلند مدت ( ۵ ساله)بیمه نامه با شرایط روز به مدت مشابه به دفعات قابل تمدید است.
۳- شاخص / شاخص‌های مبنامیانگین موزون : ۱- بازدهی شاخص کل بورس تهران TEDPIX با وزن ۳۳.۳۳ درصد ۲- بازدهی گواهی سپرده تمام سکه طلا طرح جدید در بورس کالا با وزن ۳۳.۳۳ درصد ۳- میانگین نرخ سالانه اوراق خزانه دولتی یک تا دو ساله با وزن ۳۳.۳۳ درصد. ( اسناد خزانه اسلامی فرابورس )
۴- در این بیمه نامه "ارزش روز دارایی " تعهدمیگردد .
۵- تعهد شرکت بیمه در روز سررسیدالف: درحالتی که بازده ایجاد شده مساوی یا کمتر از شاخص تعریف شده باشد معادل شاخص به بیمه گذار تعلق میگیرد. ب : درحالتی که بازده ایجاد شده بزرگتر از شاخص تعریف شده باشد، شرکت بیمه متعهد است علاوه بر شاخص، مازاد ارزش ایجاد شده را به نسبت سهم بیمه‌گذار حداقل ۹۸% و سهم شرکت بیمه حداکثر ۲% تقسیم کند.
۶- مشارکت در منافع بیمه‌گذاران در سررسیددر صورتی که در سررسید بیمه نامه " ارزش روز سرمایه‌گذاری" بیمه‌گذار از مبلغ شاخص بیشتر باشد، مازاد ارزش ایجاد شده به نسبت سهم بیمه‌گذار حداقل ۹۸% و سهم شرکت بیمه حداکثر ۲% تقسیم میشود.
۷- تعهد شرکت بیمه در صورت بازخرید طی دوره / قبل از سررسید۱- درحالتی که بازده ایجاد شده مساوی یا کمتر از ۹۵% شاخص باشد، ارزش روز سرمایه گذاری به بیمه گذار تعلق میگیرد. ۲- درحالتی که بازده ایجاد شده بزرگتر از ۹۵% شاخص تعریف شده باشد،۹۵% شاخص به بیمه گذار تعلق میگیرد.
۸- افزایش سرمایه گذاری طی دوره داردبه اقتضای شرایط روز سبد سرمایه‌گذاری با موافقت شرکت بیمه
۹- سبد سرمایه گذاری انتخابی شما در این بیمه نامهتوسط کارشناسان خبره حوزه سرمایه گذاری کاریزما در قالب سبد های سرمایه گذاری در بازار سرمایه با بیشترین بازده ممکن مدیریت میگردد و "ارزش روز دارایی" به بیمه گذار تعلق میگیرد
۱۰- شاخص تضمین می گرددبیمه نامه سبک کاریزما مبتنی بر تورم ، شاخص های اشاره شده را تضمین می نماید.
۱۱- امکان برداشت دارد (نقدشوندگی بالا)بیمه گذار می تواند ۱- درخواست برداشت خود را از طریق پنل مشتری به صورت غیر حضوری ارسال کند. این درخواست ظرف ۲۴ ساعت کاری اجرا خواهد شد. ۲- اقساط سنوات آتی حق بیمه ( حداکثر تا ۴۰ سال ) در سررسید مقرر از محل سرمایه گذاری تامین نماید.
۱۲- امکان اخذ وام بر اساس ارزش روز بیمه‌نامه داردبیمهگذار می‌تواند تا میزان ۴۰% تعهدات به روز بیمه‌گر/ ارزش روز بیمه‌نامه به صورت اعتبار (وام) تقاضا نماید. این وام‌ها (اعتبارها)کوتاه مدت خواهند بود.
۱۳- امکان صدور وثیقه (ضمانت نامه) داردبیمهگذار می‌تواند ۱- از محل اندوخته‌ی خود حداکثر تا میزان ۷۰% به نفع اشخاص ثالث ضمانت نامه دریافت نماید. ۲- اختیار بیمه‌گذار نسبت به برداشت تا مبلغ این وثیقه در بیمه نامه اصلی مسدود خواهد شد.۳- در صورت مطالبه رسمی ذینفع وثیقه(ضمانت نامه) ، حداکثر ظرف ۱۰روز نسبت به برداشت از حساب بیمه‌نامه و پرداخت به حساب ذینفع اقدام خواهد شد.
خریداران سبد سرمایه گذاری پر ریسک معمولاً با پذیرش سطوح بالاتر ریسک ممکن است افق سرمایه گذاری طولانی تری داشته باشند و مایل به تحمل نوسانات بازار برای افزایش ارزش سرمایه هستند. افرادی که به دنبال رشد ثروت و تضمین آینده مالی خود هستند ممکن است به محصولات سرمایه گذاری با ریسک بالا در بیمه عمر علاقه مند باشند و نوع خاصی از محصول سرمایه گذاری که انتخاب می کنند به میزان تحمل ریسک، اهداف سرمایه گذاری و افق زمانی بستگی دارد.
تمامی شرایط و ضوابط مربوط به بیمه نامه پس از صدور بیمه نامه در قالب شرایط عمومی از طریق پنل مشتری در اختیار بیمه گذار قرار داده میشود.
دانلود بروشور